Faktoringo bendrovėms – pažangus rizikos vertinimo sprendimas

„Scorify“ kurs inovatyvią faktoringo rizikos vertinimo sistemą, kuri, naudodama pažangius mokslinius metodus, padidins faktoringo įmonių klientų elgesio prognozių tikslumą. Projektą „Scorify“ įgyvendins pasitelkusi praktines žinias, kompetenciją ir patirtį turinčią faktoringo bendrovės „Faktoro“ bei duomenų mokslininkų komandą, prie kurios jau prisijungė Vilniaus universiteto profesorius dr.(HP) Marijus Radavičius. Sprendimas padės įmonėms stiprinti klientų aptarnavimą, didinti savo konkurencingumą bei pardavimus klientams ir iki minimumo sumažinti galimus nuostolius dėl įmonių nemokumo.

Naujoji rizikos vertinimo sistema užtikrins, kad faktoringo įmonės galėtų įvertinti ne tiktai bendrą kliento riziką, bet ir mikrorizikas – t. y. kiekvienos konkrečios finansuojamos sąskaitos lygmenyje. Sprendime bus integruoti tiek tradiciniai, tiek alternatyvūs duomenys – šiuo metu tokio plataus ir tiek aspektų apimančio sprendimo duomenų analitikos nėra sukurta nei Lietuvoje, nei aplinkiniuose regionuose.

„Scorify“ kuriami inovatyvūs sprendimai, apjungiantys tradicinius rizikos vertinimo modelius su dirbtinio intelekto bei mašininio mokymosi sprendimais, sudaro galimybes mūsų partneriams tiksliau vertinti savo klientus ir prognozuoti jų elgesį. Tai reiškia, kad jie gali efektyviau paskirstyti savo vidinius resursus, daugiau laiko ir dėmesio skirti klientų aptarnavimui, jų gerajai patirčiai, kurti ar tobulinti kitus vidinius procesus, – sako „Scorify“ direktorius Andrius Bogdanovičius. – Ne išimtis ir šis sprendimas – jis padidins visos faktoringo rinkos konkurencingumą kitų finansavimo instrumentų atžvilgiu. Įdiegtas rinkoje sprendimas sukurs geresnę infrastruktūrą smulkių ir vidutinių įmonių finansavimui, teikiant tiek faktoringo, tiek ir kitas finansines paslaugas. Šį sprendimą siūlysime ir kitoms Lietuvos įmonėms, taip pat jis bus lengvai pritaikomas kitų rinkų poreikiams bei bus siūlomas kitų šalių finansų įstaigoms“.

Pasak „Faktoro“ direktoriaus Algirdo Gutausko, naujasis rizikos vertinimo modelis pagerins faktoringo įmonių konkurencingumą, o tuo pačių padės jų klientams gauti geresnę teikiamų paslaugų kokybę, vykdyti aktyvią plėtrą vidaus ir užsienio rinkose. „Mūsų klientai tikisi greito sprendimo. Turėdami realiomis sąlygomis išbandytą įrankį, galėsime patvirtinti sprendimus mažoms ir vidutinėms įmonėms vos tik gavę jų paraišką, per kelias minutes. Palyginimui, dabar sprendimas dėl finansavimo pateikiamas per 24 val.“, – sako A. Gutauskas.

Pasak „Faktoro“ vadovo, galėdamos gauti finansavimą per keletą minučių įmonės turės dar daugiau galimybių sparčiai augti, o dirbtinio intelekto ir mašininio mokymosi metodai sumažins sandorio riziką, todėl mažės ir galutinė finansavimo kaina įmonėms. „Mums patiems toks sprendimas sudarys sąlygas sparčiau plėsti veiklą kitose šalyse, turėti pranašumą prieš kitas finansavimo srityje veikiančias bendroves“, – sako Algirdas Gutauskas, „Faktoro“ direktorius.

Pasak M. Radavičiaus, šiuolaikiniai verslo sprendimai reikalauja vis daugiau mokslinių, statistinių metodų, nes duomenų apimtys ir kompleksiškumas auga. „Tamprus verslo ir mokslininkų bendradarbiavimas leidžia verslui aktyviau kurti patikimai bei efektyviai veikiančius ir pridėtinę naudą visuomenei suteikiančius sprendimus, o mokslininkams suteikia galimybes intensyviau dirbti su moksliniais metodais, kurti naujus ir aktyviai juos testuoti su realiais įmonių duomenimis“, – sako M. Radavičius.

„Profesoriaus ilgametė mokslinio darbo statistinio modeliavimo srityje patirtis bus neįkainojama „Scorify“ kuriant pažangiausią rinkoje bei aukščiausius standartus atitinkantį faktoringo rizikos vertinimo sprendimą, pasitelkiant šiuolaikiškus statistinius bei mašininio mokymosi metodus ir užtikrinant ne tik aukštą modelių efektyvumą, bet ir paaiškinamumą. Tai būtina sąlyga reguliuojamoje kredito rizikos vertinimo srityje,“ – priduria A. Bogdanovičius.

Projektas iš dalies finansuojamas iš Norvegijos finansinio mechanizmo programos „Verslo plėtra, inovacijos ir MVĮ“ informacinių ir ryšių technologijų srityje. Projektas įgyvendinamas kartu su partneriais UAB „Taurus fondas“ (veikiantis su prekės ženklu „Faktoro“) , International Development Norway AS ir International Smart Finance solutions AS. Daugiau informacijos apie MITA projektą galima rasti šioje nuorodoje, Norvegijos finansinį mechanizmą – šioje nuorodoje.